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返回 时间:2017-10-23 16:43:02

融资融券到底该如何办理

  融资融券具有杠杆放大、专业性强、高风险高收益的特点,这是投资者在进行融资融券时需要掌握的常识。投资者与证券企业除了有着证券代理买卖关系之外,还存在着借贷、信托、担保等比较复杂的法律关系。融资融券的开户程序也比其他的普通证券交易要复杂,作为投资者参与融资融券的第一,投资者需要认真了解这个开户过程的各个步骤,并做好相关的准备工作。

融资融券

  第一步:投资者要确认拟开户的证券企业和营业部是否有融资融券的业务资格证券企业进行融资融券业务的试点,一定要经过中国证监会的批准。没有经过证监会的批准,任何的证券企业都不能进行融资融券业务。
  第二步:投资者要确认自己是否符合证券企业的融资融券条件融资融券对于用户的资产状况、专业水平与投资能力都有着比较高要求,证券企业出于适当性管理的原则,会对想参与融资融券业务的投资者进行初步的筛选。投资者在办理融资融券开户手续以前,要先确定自己是不是满足证券企业的融资融券客户的选择标准。
  第三步:投资者需要通过证券企业总部的征信
  证券企业在向客户融资融券以前,将会对申请融资融券业务的投资者进行征信步骤,了解客户的身份、财产以及收入状况、投资经验,并且采用书面或者是电子的形式记录下来。
  证券企业要依据投资者提交的申请材料、担保物价值、履约情况等具体情况,来确定投资者的信用额度。
  第四步:投资者要于证券企业签订合约、风险揭示书等投资者在与证券企业签订融资融券合约以前,一定要完全了解证券企业工作人员讲解的业务规则、合约内容、了解融资融券业务的规则与风险,在融资融券合约与风险揭示书上签字确认。投资者只可以和一个证券企业签订融资融券的合约,证券企业再向其融入资金与证券。
  第五步:投资者在开户营业部开设信用证券账户与信用资金账户
        1.开设信用证券账户
  投资者与证券企业签订融资融券合约之后,证券企业将根据证券登记结算机构的相关规定,为投资者开设实名的信用证券账户。
  2.开设信用资金账户
  投资者在与证券企业签订融资融券合同之后,还要和证券企业、商业银行签订客户信用资金的第三方存管协议。
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